FTC contrafăcut verifică informațiile consumatorilor
Distribuie această pagină
Astăzi este ziua ta norocoasă! Tocmai ai câștigat o loterie străină! Asta spune scrisoarea. Și includ un cec de casierie pentru a acoperi impozitele și alte taxe. Tot ce trebuie să faceți pentru a primi premiul este să depuneți cecul și să trimiteți un mandat către expeditor pentru a plăti taxele și impozitele. Ei garantează că, atunci când primesc plata dvs., vă vor da premiul.
Există un singur detaliu: aceasta este o înșelătorie.
Deși cecul casierului pare legitim, nu este. Argumentul loteriei este un truc pentru a vă determina să trimiteți bani cuiva pe care nu îl cunoașteți. Dacă ați depus cecul și ați trimis ordinul de plată, banca dvs. ar descoperi în curând că este un cec fals. Ați rămâne fără banii dvs., deoarece nu veți putea recupera suma extrasă și veți fi responsabil pentru acoperirea cecurilor depuse - chiar dacă nu știți că sunt false. Acesta este un exemplu de posibile escrocherii contra verificărilor contrafăcute care îl lasă pe unul fără cuvinte.
Comisia Federală pentru Comerț (FTC), agenția națională pentru protecția consumatorilor, dorește să vă informeze că înșelăciunile contra verificărilor contrafăcute sunt în creștere. Unele verificări false par atât de reale, încât chiar și grefierii băncii au fost raportați că au fost induși în eroare. Pentru ca verificările să pară reale, escrocii folosesc imprimante și scanere de înaltă calitate, iar unele verificări au chiar și filigrane cu aspect autentic. Aceste cecuri contrafăcute conțin nume și adrese ale instituțiilor financiare legitime. Și, deși numele băncii și rutarea și numerele de cont tipărite pe un cec contrafăcut pot fi reale, cecul poate fi contrafăcut.
Aceste contrafaceri vin sub diferite forme, de la cecuri de casierie și ordine de bani până la cecuri de companie sau de cont personal. Ai putea deveni victima acestei fraude? Nu, dacă știi cum să recunoști și să raportezi acest lucru.
Verificări false: Variații ale aceluiași sistem
Cecurile contrafăcute sau contrafăcute sunt utilizate din ce în ce mai mult în scheme frauduloase, inclusiv înșelătorii de loterie străine (cum ar fi exemplul de mai sus), înșelătorii cu cecuri plătite în exces, înșelăciuni la licitații pe internet și înșelătorii de cumpărători secrete sub masca realizării unui studiu de piață.
Escrocheriile cu verificare plătite în plus vizează consumatorii care vând autoturisme sau alte articole de valoare prin anunțuri clasificate sau site-uri de licitații Vânzătorii nebănuși sunt prinși de acest sistem atunci când sunt păcăliți de escroci care le trec casierele contrafăcute, cecurile de afaceri sau cecurile personale. Funcționează în felul următor: