Investiții în fonduri Metoda Usillo (prima parte) - Rankia
„Cel mai important lucru este sistemul, nu numele și prenumele fondurilor”
„Dacă punga crește sunt fericită pentru că câștig și dacă punga coboară sunt fericită pentru că cumpăr mai ieftin”
În omagiu adus lui Forero Usillo, am compilat informații despre metoda sa, în special acolo unde există, efectuând reechilibrarea fondurilor din portofoliul său pe termen scurt, lucrând la un sistem de grupuri de fonduri cu o pondere stabilită și efectuând reechilibrarea într-un sistemul de volatilitate descendent, toate acestea i-au permis să trăiască din investițiile sale.
Compilația este alcătuită din diverse citate împărtășite dezinteresat de Usillo, în principal în Rankia și Unience.
Notă: următoarele texte au fost păstrate așa cum au fost exprimate de Usillo în forumuri, cu transparența și spontaneitatea caracteristică.
Cine este Usillo. Răspuns la întrebări de la diferiți utilizatori
- Câți ani investești și trăiești din asta?
10 ani mi-am părăsit slujba, am vândut un apartament și m-am dedicat investițiilor, caut doar un salariu mic, nu intenționez să devin milionar, scopul meu este să trăiesc liniștit, am început cu 200.000 de euro și activele mele nu au crescut, a fost menținut doar pentru că ceea ce câștig cheltuiesc nu am alte venituri
- Ce profitabilitate anual ați atins în tot acest timp?
- În ce active investiți: fonduri, acțiuni, ETF-uri, mărfuri, imobiliare, valute etc.?
fonduri, acțiuni, ETF-uri, mărfuri, valute
- În ce categorii de fonduri investiți exact?
acțiuni, fonduri mixte, gestionare alternativă și un fond de la caixa au folosit foncaixa 150 pentru tranzacționare
Sunt subponderal pe piețele emergente, SUA, cu venit fix, mărfuri și nu unul greu și supraponderal în Europa, în special în Spania și Japonia și ceva în țările de frontieră și foarte puțin câte puțin cumpăr Brazilia și studiez intrarea în petrol și gaze că cred că nu voi intra, am vândut și Germania pentru a răscumpăra dacă există o corecție mai puternică în aceste zile
Deci, dacă fac totul foarte puțin câte puțin, de obicei nu fac achiziții agresive decât dacă o am foarte clar, cum ar fi Japonia, cumpăr chiar în cădere din cauza tsunamiului, dar în valută acoperită
- Ce criterii urmați pentru a alege cel mai bun fond din fiecare categorie: performanță pe termen scurt, performanță pe termen lung, stele Morningstar, rating Morningstar, volatilitate, alfa, raportul Sharpe etc.?
tot ce comentezi
- Care este compoziția portofoliului dvs. (numele și ponderea fiecărui activ)?
imposibil de spus, deși știu că mulți oameni nu-l aprobă, am 62 de fonduri și acțiuni din Santander și telefon și din moment ce am toată ziua liberă nu îmi creează nicio problemă să o gestionez
Am pus doar un exemplu de fonduri
bny mellon long global eq ie00b29m2h10
robecosam durabil sănătos lu0280771063
dividend global m & g gb00b39r2s49
mfs meridian global eq lu0094560744
nordea 1 global value e lu0173769935
pictet secueity r lu0270905242
robeco bp global premium eqs lu0203975437
franklin mutual global descoperi n lu0211333298
Alken Fund European Opportunities-A LU0524465977
EdR Global Healthcare A FR0010193227
Fidelity Funds - America Fund A-EUR LU0069450822
Fidelity Funds - Global Financial Services Fund E-Acc-EUR LU0114722738
Fidelity Funds - Iberia Fund E-Acc-EUR LU0115765678
GLG Japonia CoreAlpha Equity D H EUR IE00B5648R31
Fonduri JPMorgan - Global Healthcare A (dist) - USD LU0432979374
DWS Deutschland DE0008490962
Alken Small Cap Europe R LU0300834669
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc LU0125944966
Fonduri Robeco Capital Growth - Robeco Global Consumer Trends Equities D EUR LU0187079347
Franklin European Growth N Acc € LU0122612764
Aberdeen Global - Fondul de capitaluri proprii Asia Pacific A2 LU0011963245
FonCaixa Bolsa España 150 FI ES0137878031
Acțiuni spaniole din Santander A FI ES0138823036
Alken Absolute Return Europe A LU0572586591
Fonduri de investiții JPMorgan - Venit global D (div) - EUR LU0404220724
Nordea-1 Stable Equity LongShort Fund E EUR LU0826410176
Nordea-1 Fond de returnare stabilă AP EUR LU0255639139
Pareturn Cartesio Equity I LU0406591452
Închiriați 4 Nexus FI ES0173268006
Închiriați 4 Wertefinder FI ES0173323009
Fonduri Invesco - Fondul Invesco Pan European High Income Fund Clasa E acumulare LU0243957742C
- Cum te-ai descurcat în ultimele mari căderi: 2000-2002, 2008, 2011? Ai vândut sau ai păstrat? Ce criterii ai urmat?
Am avut 50.000 de euro într-un depozit de 6%, l-am vândut și am cumpărat acțiuni Santander foarte speriat la 4 euro și la sfârșitul anului 2009 le-am vândut pe toate la 11 euro și pe 24.11.2011 am cumpărat acțiuni Santander (aproximativ 3000) la 5, 21 și acolo sunt
- Ce surse de informații folosiți pentru a decide compoziția portofoliului dvs.?
Sursele de informații trec. Îmi folosesc propriile criterii, îl urmez puțin pe Carlos Doblado din Bolsagora
Încerc să fac ceva ce alții nu fac
așteptând atacul american în Siria cumpăr
Cumpăr încetul cu încetul când toată lumea este pesimistă și vând încetul cu încetul când toată lumea este optimistă
Nu mă grăbesc să adun beneficii pentru câteva luni pierd 2000 de euro și altele câștig 6000 doar caut și nu vreau o medie de 2000-2500 de euro pe lună dacă primesc mai mult, mai bine, dar nu caut aceasta
mulți prieteni de-ai mei au fost ruinați de lacomi
Punctul de inceput
Lucrul cu Santander era o pură mizerie ... dar în fonduri a avut multe pierderi totale pe care le-am început în 2010 cu același capital
Ceea ce am făcut în decembrie 2008 a fost să generez toate pierderile pentru a materializa handicapurile și apoi le compensam.
Nu am reușit niciodată să-mi sporesc capitalul, dimpotrivă de multe ori m-a coborât, dar apoi l-am recuperat.
Aș avea nevoie doar de un alt 2009, cu unul la fiecare 5 ani m-aș stabili pentru că profit foarte mult de tendințele ascendente pentru că risc mult
Da, am întotdeauna o comandă de oprire, din 2010 nu am pierdut niciodată mai mult de 10% într-un fond și nu am luat o decizie de vânzare sau reducere, eliminând un fond sau două pe care le-am pierdut până la 20%
Vă dau exemplul Braziliei, dacă în mod normal trebuie să am 3000 de euro am vândut zilele de revenire până când investiția a scăzut la 1000 de euro și acum că a scăzut cu 20% am început să cumpăr puțin câte puțin zilele în care coboară
Menținerea unei rentabilități anuale de 16% pentru o lungă perioadă de timp este aproape imposibilă, dar nu pot să cred asta, trebuie să gândesc pozitiv altfel aș lua decizii mai riscante (mandate ...)