Întrebări frecvente despre fondurile de investiții Merchbanc
Ce este un fond de investiții?
Un fond de investiții este o formă de investiție colectivă prin care o multitudine de investitori își contribuie economiile la un fond comun, pentru a constitui un patrimoniu. Aceste active, numite fond de investiții, sunt administrate de o companie de administrare, responsabilă de gestionarea activelor fondului, și de o entitate custodie care protejează valorile mobiliare ale fondului și exercită funcții de supraveghere și garantare cu investitorii.
Investitorii care își contribuie economiile la Fondul de investiții se numesc participanți, iar unitatea de măsură a fiecărei contribuții este participarea. Fondurile administrate de MERCHBANC funcționează sub un regim de capitalizare, adică nu distribuie dividende.
În ce investește un fond mutual?
Scopul fondurilor de investiții este de a investi în titluri de valoare transferabile și în diferite instrumente financiare și, la rândul său, poate investi în active financiare pe termen scurt pe piața monetară.
Ce este un fond de investiții de capitalizare?
Este un fond de investiții în care randamentele generate de investitorii săi nu sunt distribuite, ci sunt acumulate la capitalul inițial și sunt reinvestite din nou. Valoarea Fondului crește și, odată cu aceasta, valoarea activului net al Unităților. Cu alte cuvinte, investiția fiecărui participant este reevaluată pe măsură ce trece timpul.
Care este politica de investiții a unui fond de investiții?
Compania de administrare gestionează activele Fondului urmând regulile legale care reglementează investițiile Fondului și în marjele pe care acestea le permit, în conformitate cu obiectivele stabilite de fiecare Fond.
Astfel, de exemplu, pot exista fonduri cu venituri fixe (își investesc activele doar în titluri cu venituri fixe), fonduri mixte (cu diversificare între venituri fixe și venituri variabile) și altele care investesc doar în venituri variabile.
Înainte de a cumpăra unități dintr-un fond, investitorii ar trebui să analizeze și să aleagă, în conformitate cu obiectivele lor specifice (randament, siguranță, risc etc.), tipul de fond în care doresc să investească. Pentru a face acest lucru, este necesar să vă informați pe deplin cu privire la obiectivele Fondului și la componența activelor sale.
Cât de lichidă este investiția într-un fond mutual?
Un fond de investiții permite investitorului (deținătorului de unități) să facă contribuții (subscripții) sau retrageri (răscumpărări) ori de câte ori doresc și pentru sumele de care au nevoie. Acest lucru conferă investiției o mare flexibilitate și lichiditate, deoarece poate fi eliminată integral sau parțial în orice moment.
În fondurile de investiții, lichiditatea este garantată prin lege, într-o perioadă maximă de 3 zile lucrătoare.
Cum se calculează valoarea acțiunii?
Contribuțiile sau retragerile făcute de investitor sunt întotdeauna decontate la valoarea participării în ziua corespunzătoare, în funcție de data la care se face contribuția sau răscumpărarea.
Valoarea Unității este calculată zilnic de către Manager. Pentru a face acest lucru, este necesar să se evalueze activele totale ale fondului și, în funcție de acțiunile aflate în circulație, să se obțină valoarea fiecăreia dintre acestea.
Activele Fondului sunt evaluate prin aplicarea criteriilor stabilite de reglementările legale în vigoare și a celor indicate în Statutul Fondului.
Cum se cunoaște valoarea participării și ce informații primește un participant la fond?
Valoarea acțiunii poate fi monitorizată zilnic consultând mass-media (presa) în care sunt publicate, pe site-ul web Merchbanc (www.merchbanc.es) sau solicitând-o de la compania de administrare.
Indiferent de acest lucru, deținătorul de unități primește următoarele informații de la compania de administrare:
- În prima subscriere, un certificat de acreditare a calității de membru la fond, în care este indicat numărul de acțiuni achiziționate.
- Trimestrial, o declarație de poziție care detaliază mișcările pentru trimestrul respectiv, valoarea actuală a investiției dvs., numărul de acțiuni pe care le dețineți și evoluția istorică a evoluției investiției.
Societatea de administrare a fondurilor de investiții promovată și administrată de Merchbanc va trimite, de asemenea, informațiile necesare, astfel încât deținătorul de unități să își poată respecta obligațiile fiscale.